O relatório financeiro é uma peça fundamentais para empresas que buscam uma visão clara, confiável e estratégica sobre suas finanças. Mais do que um documento operacional, ele funciona como instrumento de apoio à gestão e à tomada de decisão.
Nesse contexto, por meio dos relatórios financeiros, gestores convertem dados estruturados e análises consistentes em decisões mais assertivas. Além disso, com a evolução digital e o avanço de tecnologias de automação e centralização de informações, o processo se tornou mais ágil, padronizado e seguro.
Neste artigo, você entenderá o que são relatórios financeiros, qual a sua importância para a gestão empresarial, os principais tipos existentes e como estruturá-los de forma eficiente. Continue a leitura!
Índice – Neste artigo, você verá:
O que é um relatório financeiro e qual sua função nas empresas?
O relatório financeiro é um documento que organiza e apresenta informações relacionadas ao desempenho econômico, aos resultados operacionais e ao patrimônio de uma empresa em um determinado período.
Em termos práticos, ele permite comparar resultados, analisar tendências e avaliar a consistência das operações ao longo do tempo. Além disso, o relatório centraliza dados provenientes de diferentes fontes, como ERP, sistemas bancários, consultas ao Bacen e ao Registrato, controles internos e ferramentas como o SGAF (Secretaria Geral de Administração e Finanças).
Dessa forma, ao reunir informações dispersas em um único documento, o relatório financeiro reduz ruídos, aumenta a confiabilidade dos dados e oferece aos gestores uma base sólida para decisões estratégicas.
Leia também: Demonstrativo financeiro: o que é e como implementar.
Qual a importância do relatório financeiro para a gestão empresarial?
A importância do relatório financeiro está diretamente relacionada ao fortalecimento da gestão empresarial, especialmente nas áreas de controladoria e tesouraria. Portanto, nessas frentes, o relatório exerce um papel decisivo ao transformar dados em inteligência financeira.
Entre os principais benefícios, destacam-se:
Apoio à tomada de decisão
Ao consolidar dados e informações relevantes, o relatório financeiro facilita a avaliação de cenários, investimentos e riscos, tornando as decisões mais embasadas.
Controle e transparência
Além disso, o documento garante maior rastreabilidade e organização das informações financeiras, reduzindo inconsistências, dados sem fundamento e riscos associados ao descumprimento de obrigações fiscais.
Prevenção de riscos
Com relatórios estruturados, é possível identificar gargalos financeiros, inadimplências, desvios e impactos futuros na liquidez do negócio.
Planejamento estratégico
Os relatórios financeiros orientam a definição de metas realistas, análises de desempenho e revisões orçamentárias alinhadas à realidade da empresa.
Compliance
Por fim, atendem exigências legais e auditorias internas e externas, aumentando a credibilidade e a governança corporativa.
Vale destacar que todos esses benefícios se potencializam quando a área financeira conta com ferramentas automatizadas e integradas.
Leia também: Automação de caixa: como extrair mais dados financeiros.
Os principais tipos de relatório financeiro
Existem diferentes tipos de relatórios financeiros, utilizados conforme a necessidade da empresa e do setor financeiro. Em conjunto, eles tornam a gestão mais sólida, analítica e inteligente.
Entre os principais, estão:
Demonstração do Fluxo de Caixa (DFC)
A Demonstração do Fluxo de Caixa (DFC) apresenta todas as entradas e saídas financeiras em um período específico. Embora não seja obrigatória para todas as empresas, é essencial para acompanhar a liquidez, avaliar a capacidade de pagamento e antecipar necessidades de capital de giro.
Demonstrativo de Resultados do Exercício (DRE)
Por outro lado, o Demonstrativo de Resultados do Exercício (DRE) apresenta receitas, custos, despesas e o lucro ou prejuízo do exercício. Por ser obrigatório, é um dos relatórios mais utilizados para avaliar a performance operacional e a eficiência econômica do negócio.
Relatório de contas a pagar e a receber
Além disso, o relatório de contas a pagar e a receber controla os compromissos financeiros futuros e os valores a receber. Seu papel é fundamental para o planejamento da tesouraria, pois evita surpresas e contribui para o equilíbrio do fluxo de caixa.
Balanço patrimonial
Por fim, o Balanço Patrimonial, também obrigatório, demonstra a posição contábil da empresa, detalhando ativos, passivos e patrimônio líquido. A partir dele, é possível analisar solvência, endividamento e capacidade de investimento.
Leia também: Software de planejamento financeiro: Saia da caixinha e renove sua gestão.
Passo a passo de como fazer um relatório financeiro
Para criar um relatório financeiro de qualidade, é necessário adotar metodologia, precisão e padronização. A seguir, veja um passo a passo prático:
- Defina o objetivo do relatório: determine se ele será utilizado para análise de caixa, desempenho, endividamento, projeções ou acompanhamento operacional.
- Colete dados de fontes confiáveis: utilize ERP, bancos, módulos de controladoria e tesouraria, além de integrações com Bacen, Registrato e SGAF. Portanto, quanto mais automatizada a coleta, menor o risco de inconsistências.
- Organize e classifique as informações: categorize entradas, saídas, contas, centros de custo e períodos. A padronização é essencial para análises comparativas.
- Analise os dados: identifique tendências, riscos, sazonalidades e variações relevantes. Nesse momento, os números se transformam em insights estratégicos.
- Estruture e apresente o documento: utilize um modelo claro, com indicadores objetivos e gráficos que facilitem a compreensão e a tomada de decisão.
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